Aave vs Compound: Cuál protocolo de lending DeFi gana en 2026
// Respuesta rápida
Escoge Aave. Vivo en 12+ cadenas incluyendo Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche y Base.
La toma lazy es "ambos son geniales." No son ambos geniales para ti. Uno de ellos fit a tu caso de uso mejor. Vamos a figurar cuál.
Aave gana en amplitud de cadenas, soporte de activos e infraestructura de riesgo. Compound gana en simplicidad, historial de auditoría y diseño de riesgo conservador. Si quieres opcionalidad entre cadenas, elige Aave. Si quieres un riesgo predecible y aislado en Ethereum, elige Compound. Construido y probado con herramienta de auditoría SEO cripto by Crawlux.
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Table of contents
- Conclusiones clave
- Veredicto rápido
- Por qué Aave es mejor
- Por qué Compound es mejor
- Qué hace bien cada uno
- Tabla resumen de un vistazo
- Cómo funciona cada protocolo
- Economía del token
- Seguridad y auditorías
- Experiencia de usuario y comisiones
- Para quién es cada uno
- Veredicto final
- Preguntas frecuentes
// TL;DR
Conclusiones clave
- →Escoge Aave. Vivo en 12+ cadenas incluyendo Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche y Base.
- →Escoge Compound. Mercados single-asset aislados, menos moving parts, menor attack surface.
- →Aave: más cadenas, más opciones.
- →Compound: diseño más simple, superficie de ataque más pequeña.
Aave vs Compound de un vistazo
Salta a la sección que necesitas. O lee el breakdown completo abajo.
Si quieres cobertura máxima de cadena
Escoge Aave. Vivo en 12+ cadenas incluyendo Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche y Base.
Si quieres el diseño más simple y conservador
Escoge Compound. Mercados single-asset aislados, menos moving parts, menor attack surface.
Si quieres optimización de yield a través de muchos activos
Escoge Aave. 30+ activos soportados a través de mercados vs la lista de activos más apretada de Compound.
Si quieres integrarte como builder
Ambos están bien-documentados. La interfaz de Compound es más simple; la de Aave es más poderosa.
Por qué Aave es mejor que Compound
Aave gana en tres ejes específicos que importan para la mayoría de los usuarios de lending DeFi.
More chains, more options. Aave está activo en Ethereum mainnet, Polygon, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Base y 6 cadenas más. Compound está en Ethereum mainnet y un conjunto más pequeño. Si quieres prestar o pedir prestado en Arbitrum o Base, Aave es la única opción entre los dos.
Wider asset support. Aave V3 soporta más de 30 activos en sus mercados principales. Compound V3 toma un enfoque más conservador con mercados aislados de un solo activo por despliegue. Compound es más seguro por diseño pero Aave te da 4x la opcionalidad si gestionas una posición diversificada.
More mature risk infrastructure. Aave ha sido auditado por OpenZeppelin, Trail of Bits, ABDK, SigmaPrime y Certora. Ejecuta el Aave Safety Module, un pool de seguro financiado por los stakers de AAVE. El historial de auditoría de Compound es sólido (OpenZeppelin, Trail of Bits) pero carece del respaldo de seguro equivalente.
Por qué Compound es mejor que Aave
Compound gana en un set diferente de ejes. Tres puntos donde le gana materialmente a Aave.
Simpler design, smaller attack surface. Compound V3 aísla cada mercado por activo colateral. Un mercado para USDC, uno para ETH. Una superficie más pequeña que el modelo de riesgo agrupado de Aave. Menos formas en que las cosas pueden romperse.
Longer continuous operational history. Compound se lanzó en 2018 y ha funcionado continuamente sin un exploit importante que afecte a los fondos de los usuarios. Aave se lanzó en 2020. Para capital averso al riesgo, el historial de Compound es la opción más conservadora.
Easier integration for builders. La API y la interfaz de contratos de Compound es famosamente limpia. Muchos protocolos DeFi construyeron su integración de préstamos sobre Compound primero porque los contratos son más fáciles de razonar. Aave es más potente pero tiene más superficie para bugs de integración.
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Qué hace bien cada uno
La vista skimmable: top fortalezas de cada uno, en cinco bullets.
Aave
Qué hace bien Aave
- Más de 12 despliegues en cadenas incluyendo L2s
- Más de 30 activos soportados en los mercados
- GHO stablecoin nativa para rendimiento diversificado
- Pool de seguro Aave Safety Module
- Gobernanza activa con actualizaciones de riesgo frecuentes
Compound
Qué hace bien Compound
- Mercados aislados de un solo activo por cadena
- Uptime continuo desde 2018, sin exploits con pérdida de fondos
- Contratos más simples, más fáciles de integrar
- Parámetros de riesgo conservadores por defecto
- Fuerte historial de adopción institucional
Scorecard Aave vs Compound
Comparación de data pública a través de las métricas que importan.
Live · Updated 1m ago| Métrica | Aave | Compound |
|---|---|---|
| Lanzado | 2020 (V1), V3 en 2023 | 2018 (V1), V3 en 2022 |
| Total Value LockedLIVE | $11.24B | $2.64B |
| Cadenas soportadas | 12+ (Ethereum, Polygon, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Base, Metis, Gnosis, Scroll, BNB, Fantom, Harmony) | Ethereum, Polygon, Arbitrum, Base |
| Activos soportados | 30+ en los mercados | ~10 (por despliegue V3) |
| Token nativo | AAVE (gobernanza + staking del safety module) | COMP (solo gobernanza) |
| Suministro del token | 16M total, ~14.7M circulando | 10M total, ~9.7M circulando |
| Modelo de gobernanza | Voto on-chain, voto delegado vía Aave Governance V2 | Voto on-chain, contrato governor |
| Auditores registrados | OpenZeppelin, Trail of Bits, ABDK, SigmaPrime, Certora | OpenZeppelin, Trail of Bits |
| Bug bounty (máx) | $1M (Immunefi) | $1.5M (Immunefi) |
| Seguro / safety module | Aave Safety Module (~$400M stakeado) | Ninguno nativo; cobertura de Nexus Mutual disponible |
| Stablecoin | GHO (nativa) | Ninguna nativa |
| Soporte de flash loans | Sí (integrado) | No (solo de terceros) |
| Historial de exploits importantes | Sin exploits con pérdida de fondos en V2 o V3 | Sin exploits con pérdida de fondos hasta la fecha |
// Sources
Verificado usando estos datasets públicos
DefiLlama
TVL, volumen y métricas de protocolo
CoinGecko
Precio de token, supply y data de mercado
Etherscan
Verificación de contrato on-chain
All numbers cross-referenced against the sources above.
Cómo funcionan Aave y Compound
Cómo funciona Aave
Aave usa mercados de liquidez pooled con curvas de utilización compartidas. Los lenders depositan activos en un mercado y ganan APY variable basado en demanda de borrow. Los borrowers postean colateral y dibujan contra él. V3 introdujo eMode (borrowing de activos correlacionados en LTV más alto), Isolation Mode (activos riesgosos sandboxed) y el feature Portal para routing de liquidez cross-chain. Los holders del token AAVE gobiernan parámetros y pueden stakear en el Safety Module para hacer backstop de eventos de insolvencia a cambio de yield.
Cómo funciona Compound
Compound V3 toma una elección arquitectural diferente: cada mercado está aislado a un activo base único. El mercado USDC en Ethereum te deja borrowear USDC contra ETH, WBTC, LINK, COMP y otros pocos tipos de colateral aprobados. El mercado ETH borrowea ETH contra colateral aprobado. Este aislamiento reduce el riesgo shared-pool pero significa que una posición abarca múltiples mercados si quieres colateral diversificado. Los holders del token COMP gobiernan modelos de tasa de interés, adiciones de mercado y cambios de parámetros.
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Economía de tokens: Aave vs Compound
Tokenomics Aave
AAVE tiene un supply máximo de 16M con ~14.7M circulante. La utilidad del token es voto de governance más staking en Safety Module. Los stakers reciben yield en AAVE pero aceptan riesgo de slashing si el protocolo se vuelve insolvente. Este mecanismo de bonding alinea a los holders de AAVE con la solvencia del protocolo. Distribución al lanzamiento: ~30% a migrantes de token LEND (predecesor de Aave), 23% a reservas de ecosistema, 16% a equipo, 14% a inversores, el resto a tesorería.
Tokenomics Compound
COMP tiene un supply fijo de 10M con ~9.7M circulante. La utilidad del token es voto de governance solamente. No hay staking, no slashing, no mecanismo de insurance. Los tokens COMP fueron distribuidos vía liquidity mining (la jugada original DeFi de 'yield farming') a lo largo de 4 años, terminando en 2024. Compound retiene reservas de tesorería para iniciativas de protocolo pero no buyback activamente o quema COMP.
Historial de seguridad y auditorías
Récord de seguridad Aave
Aave's audit roster está entre los más profundos de DeFi. OpenZeppelin, Trail of Bits, ABDK, SigmaPrime y Certora han revisado todos los contratos V3. El Aave Safety Module tiene ~$400M de AAVE stakeado como seguro de último recurso. Aave V2 y V3 no tienen con pérdida de fondos exploits hasta la fecha. Hubo un problema de oráculo de Curve en 2023 que afectó al mercado de CRV de Aave pero no se perdieron fondos de usuarios. El programa de bug bounty en Immunefi llega hasta $1M.
Récord de seguridad Compound
Compound's audit history se remonta a 2018. OpenZeppelin y Trail of Bits han auditado de V1 a V3. Hubo un 'bug de distribución de COMP' de alto perfil en 2021 donde una propuesta defectuosa distribuyó accidentalmente COMP extra a los usuarios; el protocolo recuperó la mayoría a través de una votación de gobernanza posterior. No se perdieron fondos de usuarios en ese evento ni en ningún otro. El bug bounty en Immunefi es de $1.5M, ligeramente más alto que el de Aave. Sin respaldo de seguro nativo pero la cobertura de Nexus Mutual está disponible en el mercado abierto.
// La toma de AB
Después de auditar 200+ sitios DeFi con TG3, aquí está el patrón: los protocolos que sobreviven ciclos bull y bear ganan en infraestructura aburrida, no en guerras de yield. Aave y Compound ambos tienen pedigree de auditoría. El diferenciador real no es el conteo de auditorías, es si el equipo shippea durante downturns. Ambos lo han hecho. Eso solo los pone por delante del 90% del espacio de lending DeFi.
Experiencia de usuario y fees reales
UX Aave
La app de Aave en app.aave.com soporta MetaMask, WalletConnect, Coinbase Wallet, Ledger y la mayoría de los wallets mayores. La experiencia móvil es sólida. Los costos de gas dependen de la cadena: las operaciones de Ethereum mainnet cuestan $5-30 por transacción, los despliegues L2 (Arbitrum, Base, Optimism) cuestan $0.10-0.50. La interfaz expone features power-user (eMode, Isolation Mode, Portal) pero estos añaden carga cognitiva para usuarios nuevos.
UX Compound
La app de Compound en app.compound.finance tiene una interfaz famosamente simple. Cada mercado es su propia página; escoges un mercado, depositas colateral, borroweas el activo base. El soporte de wallet es el mismo set mayor. Los costos de gas de Compound son aproximadamente equivalentes a Aave en la misma cadena. El UX más simple lo hace más aproximable para lenders DeFi first-time, aunque carece de los features de posición diversificada de los que los power users de Aave dependen.
Quién debería usar Aave, quién debería usar Compound
| Tipo de usuario | Recomendación |
|---|---|
| Usuarios retail individuales aprendiendo DeFi | Compound. Simpler model, easier to understand, lower chance of accidental complexity. |
| Power users de DeFi con posiciones diversificadas | Aave. eMode, Isolation Mode y el soporte de más de 30 activos manejan estrategias complejas. |
| Usuarios multi-cadena | Aave. Compound es mayormente Ethereum-y-Polygon. Aave corre en la mayoría de las L2 principales y alt-L1s. |
| Institutional treasuries | Cualquiera. Ambos tienen historiales de auditoría fuertes. Los mercados aislados de Compound atraen a los responsables de riesgo; el Safety Module de Aave atrae a quienes quieren un seguro explícito. |
| Builders que integran préstamos | Compound primero si la simplicidad importa, Aave si necesitas flash loans, eMode o liquidez multi-chain. |
// La toma de AB
Si estás haciendo marketing de un protocolo DeFi que compite con Aave o Compound, el schema es tu enable. La mayoría de los sitios de lending DeFi que audito están perdiendo schema FinancialProduct enteramente. Tu página líder TVL puede sobrepasar a estos dos gigantes en queries long-tail si shippeas el schema que ellos no han shippeado. Ganancia aburrida, dinero real.
Veredicto final en Aave vs Compound
Escoge Aave si quieres amplitud de cadena, diversidad de activos y backstop de insurance explícito. Escoge Compound si quieres arquitectura más simple, historial operacional continuo más largo y diseño de riesgo conservador. Ambos son protocolos DeFi blue-chip con auditorías fuertes y sin exploits fund-loss. La elección es mayormente sobre tu preferencia de estrategia, no el piso de seguridad. Ambos pasan ese bar.
El copy de marketing hace que todo suene similar. El uso real no.
Preguntas frecuentes
01 ¿Aave o Compound es más seguro?
02 ¿Cuál tiene mayores rendimientos, Aave o Compound?
03 ¿Puedo usar Aave y Compound al mismo tiempo?
04 ¿Debería tener el token AAVE o COMP?
05 ¿Cuál es la diferencia entre aTokens y cTokens?
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Todos los datos citados en esta comparación de Aave vs Compound fueron verificados contra los conjuntos de datos públicos listados abajo. Las cifras on-chain se cruzaron vía Etherscan y exploradores de bloques específicos de cada cadena. La economía de tokens se extrajo de la documentación del proyecto y de trackers de terceros verificados. Las referencias a firmas de auditoría se citan de las divulgaciones de seguridad públicas de cada protocolo.
- [01]DefiLlama · TVL, volumen y métricas de protocolo
- [02]CoinGecko · Precio de token, supply y data de mercado
- [03]Etherscan · Verificación de contrato on-chain
Este artículo es para propósitos informacionales solamente y no constituye consejo financiero. Las inversiones crypto llevan riesgo. Siempre haz tu propio research antes de tomar cualquier decisión financiera.
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